#3-"Desmontando la Estafa Piramidal: La Verdad Detrás de los Esquemas Ponzi" ¿Qué es?¿Cómo darse cuenta?
🌍En el mundo financiero, las estafas piramidales y los esquemas Ponzi se han convertido en una preocupación cada vez más común. Estos sistemas fraudulentos seducen a las personas con promesas de grandes rendimientos financieros, pero en realidad, solo benefician a unos pocos en la cima de la pirámide. En este blog, exploráremos en profundidad qué es exactamente una estafa piramidal o esquema Ponzi, y brindaremos pautas clave para detectarlos antes de caer en sus garras. Como decía mi abuelo “de eso tan bueno no dan tanto”
Pero ante de ver los puntos claves, se han preguntado por qué se les llama ponzi??, aquí viene un poco de historia, Ponzi reciben su nombre debido a la influencia del famoso estafador italiano Charles Ponzi.
En la década de 1920,Ponzi ideó un esquema fraudulento en el cual prometía a los inversores rendimientos extraordinarios en un corto período de tiempo. Su estrategia se basaba en el arbitraje de cupones internacionales de respuesta postal, que implicaba comprarlos en países con monedas devaluadas y venderlos en países con monedas más fuertes para obtener una ganancia.
Aunque inicialmente Charles Ponzi pudo cumplir con sus promesas de altos rendimientos a los primeros inversores, su esquema se sostenía principalmente gracias al dinero aportado por nuevos inversores, en lugar de los verdaderos beneficios generados por las operaciones de arbitraje. El esquema finalmente colapsó cuando la cantidad de nuevos inversores no fue suficiente para mantenerlo.
La notoriedad de este caso llevó a que los esquemas fraudulentos similares fueran conocidos como esquemas Ponzi en honor a su creador. Desde entonces, el término "Ponzi" se ha utilizado para describir cualquier esquema en el que el dinero de nuevos inversores se utiliza para pagar rendimientos a los inversores anteriores, creando una ilusión de éxito financiero hasta que el esquema inevitablemente colapsa.
Luego de conocer un poco la historia de donde viene el nombre ponzi, ahora si vamos a entrar en detalle.
Señales de advertencia para identificar una estafa piramidal o esquema Ponzi:
Promesas de altos rendimientos sin riesgo o esfuerzo. 📈
Estructura jerárquica con reclutamiento masivo de participantes.💸
Falta de un producto o servicio real detrás del esquema.
Dependencia de nuevos inversores para pagar a los antiguos.
Secretismo y falta de transparencia en la información financiera.
Casos famosos de estafas piramidales y esquemas Ponzi:
Madoff Investment Securities: el caso de Bernie Madoff.
OneCoin: el fraude de las criptomonedas.
WCM777: el esquema Ponzi multimillonario.
DMG: funcionaba mediante un mecanismo de venta de tarjetas prepago, que podían ser utilizadas luego en la compra de bienes y servicios ofrecidos por los comercios asociados a DMG
Goarbit: Goarbit Universe es una plataforma piramidal de inversiones con marketing multinivel,ofrece rentabilidades diarias entre 0.5% y 1.5%, y mensuales de 30% a aquellos que invierten con criptomonedas como Ethereum y Bitcoin. “todav creen que los unicornios existen”😡
Consejos para protegerse de las estafas piramidales y esquemas Ponzi: 🔒
Investigar cuidadosamente las oportunidades de inversión.🕵🏻
Consultar fuentes confiables y reguladoras.
Desconfiar de las promesas de ganancias excesivas y rápidas.”NO EXISTEN”🐀
Prestar atención a la estructura del programa y las operaciones financieras.
Recursos y acciones legales para víctimas de estafas piramidales y esquemas Ponzi:
Información sobre cómo denunciar y buscar ayuda.
Organismos reguladores y agencias gubernamentales relevantes.
Conclusión: La educación y la conciencia son fundamentales para protegernos de las estafas piramidales y los esquemas Ponzi. Al comprender cómo funcionan y saber cómo detectar las señales de advertencia, podemos tomar decisiones financieras más seguras y proteger nuestros ahorros e inversiones. No caigas en la trampa de la ilusión de riquezas fáciles, ¡mantén tus ojos abiertos y sé cauteloso!
Atentamente.
Pablo Duque